들어가며: 손실 다음 행동이 성과를 결정합니다
투자는 누구나 틀릴 수 있습니다.
문제는 손실 그 자체보다, 손실 이후에 생기는 급함·불안·복수매매입니다.
- “빨리 만회해야 한다”는 마음이 매매를 늘리고
- 기준이 무너지고
- 손실이 연속되면서 계좌가 크게 흔들립니다
그래서 손실 회복 전략은 “만회 기술”이 아니라,
손실이 더 큰 손실로 번지지 않게 만드는 복구 절차여야 합니다.
1) 손실 회복 전략 한 문장 정의
**손실 회복 전략은 ‘손실 이후에 규칙을 회복하고, 매매 규모와 속도를 조절해 계좌를 정상 상태로 되돌리는 절차’**입니다.
2) 먼저 바꿔야 할 관점: “수익 회복”보다 “규칙 회복”
손실을 보자마자 수익을 회복하려고 하면, 대부분은 속도가 빨라집니다.
하지만 손실 구간에서 필요한 건 속도가 아니라 정렬입니다.
손실 회복의 우선순위는 아래 순서가 안정적입니다.
- 규칙 회복(손절/비중/분할/중지 기준)
- 심리 안정(충동 억제)
- 매매 정상화(규모와 빈도를 천천히 복구)
- 수익 회복(결과)
3) 연속 손실 복구 루틴(3단계)
1단계: 즉시 브레이크(당일~익일)
연속 손실이 발생하면, 가장 먼저 해야 할 일은 “더 잘하기”가 아니라 멈추기입니다.
- 연속 손실 2회: 거래 축소 모드로 전환
- 연속 손실 3회: 당일/익일 거래 중지 + 복기만 진행
이 구간에서 거래를 늘리는 것은 회복이 아니라 확장입니다.
2단계: 10분 복기(원인 분리)
복기는 길게 할 필요가 없습니다. 대신 정확해야 합니다.
아래 3가지 중 어디에 해당하는지 분리합니다.
- A. 시장 문제: 변동성 확대, 급락, 뉴스 이벤트 등 환경 요인
- B. 전략 문제: 진입 조건이 환경에 맞지 않음, 손절 폭/타점 부적절
- C. 행동 문제: 추격, 물타기, 손절 미룸, 비중 초과
그리고 한 문장으로만 적습니다.
- “이번 손실은 (A/B/C) 때문이다.”
가장 위험한 건 A(시장)로 보이는데 실제로는 C(행동)인 경우입니다.
이때 복구가 아니라 반복이 됩니다.
3단계: 3거래일 복구 모드(규칙을 다시 몸에 붙이는 기간)
손실 이후에는 바로 정상 모드로 돌아가지 않고,
3거래일은 복구 모드로 고정하는 편이 안전합니다.
복구 모드에서는 “수익”이 아니라 “규칙 준수율”이 목표입니다.
4) 거래 축소 모드 템플릿(바로 적용용)
아래 템플릿은 개인 투자자가 가장 실행하기 쉬운 형태로 구성했습니다.
거래 축소 모드(기본형, 3거래일)
- 포지션 비중: 평소의 50% 이하
- 거래 횟수: 하루 1회 이하(또는 관찰만)
- 진입 방식: 분할 1차만 허용(추가 분할 금지)
- 손절 규칙: 손절 기준을 “사전에 작성”한 경우에만 진입
- 중지 조건: 축소 모드 중 손실 1회 추가 발생 시 → 즉시 거래 중지 1일
거래 축소 모드(강화형, 변동성 확대 구간)
- 포지션 비중: 평소의 30% 이하
- 현금 비중: 기준보다 높게 유지
- 진입 조건: 확인 후 진입(추세/구조 확인), 급반등 추격 금지
- 목표: 수익보다 낙폭 완화 + 규칙 회복
5) 정상 복귀 조건(이게 없으면 손실이 반복됩니다)
거래를 다시 늘릴 때는 “기분”이 아니라 조건이 있어야 합니다.
아래 4개 중 3개 이상이면 정상 모드로 복귀를 고려합니다.
- 최근 3거래일 규칙 위반 0회
- 손절 기준(가격/시나리오)을 매수 전에 작성할 수 있다
- 매수 충동(추격/물타기)이 줄었다
- 시장 변동성이 진정되는 흐름이 보인다(체감 흔들림 완화)
6) 손실 회복에서 자주 하는 실수 TOP3
- 손실 후 바로 “큰 베팅”으로 만회하려 한다
- 복기를 “시장 탓”으로 끝내고 행동 문제를 놓친다
- 복구 모드 기간 없이 바로 정상 모드로 돌아간다
7) 전환 조건 3줄 요약
- 손실 회복은 만회 기술이 아니라 손실 이후의 붕괴 패턴을 끊는 절차다.
- 연속 손실 시에는 브레이크 → 10분 복기 → 3거래일 복구 모드가 기본 루틴이다.
- 정상 복귀는 기분이 아니라 규칙 준수·심리 안정·변동성 완화 조건으로 결정한다.
8) 체크리스트(저장용)
- 연속 손실 2회면 축소 모드, 3회면 중지 규칙을 정했다
- 손실 원인을 A/B/C로 분리해 한 문장으로 기록한다
- 복구 모드(3거래일) 템플릿을 적용한다
- 정상 복귀 조건(4개 중 3개)을 충족할 때만 규모를 늘린다
- 손실 만회 욕구가 강할수록 매매 속도를 더 낮춘다